【建炎三年秋,金軍兵分多路南小,杜充向朝廷上報「督師詣採石防守」,卻深居簡出不做準備。
岳飛入杜充寢閣,苦勸再三至於流涕卻也無濟於事,直至聽到金軍渡江的消息後,杜充才派都統制陳淬率岳飛、戚方等將官統兵二萬奔赴馬家渡。
可惜已經為時已晚,陳淬率軍力戰,最終因寡不敵眾戰死,岳飛退屯建康東北的鐘山。
杜充收到消息後棄建康逃往真州,不久後被金朝活捉,最終投降,而建康也失陷。
戰後,岳飛決定脫離杜充獨自領軍在金軍攻陷之地後方伺機襲擾。
期間,其人率軍攻克被金軍佔領的溧陽、廣德、宜興等地。
同年二月,金軍以舟師浮海窮追逃到海上的趙構三百里未獲,完顏宗弼藉口『搜山檢海已畢』,縱兵燒掠明州、臨安等城,攜帶所掠全部金銀財寶,從大運河水陸並進,經秀州、平江等地向北撤退。
而在經過常州時,被岳飛率軍截擊,岳飛四戰皆捷,擒女真萬戶少主孛堇等十一人,並一直尾襲到鎮江府。
常州截擊戰後,岳飛首次得到朝廷詔令,命他配合鎮江韓世忠從左翼進擊金軍,伺機收復建康。
同年四月,岳飛率軍於建康城南三十里的清水亭大敗金兵,金兵橫屍十五里。
五月初,岳飛在建康南面的牛頭山以百人敢死隊騷擾金軍,金軍傷亡甚大。
並於次日領騎兵三百、步兵二千衝下牛頭山大破金軍,進據建康城西南的新城。
又追至靖安截殺未及渡江北逃的金軍,建康經此一戰得以收復。
此戰歷時半月,僅岳飛所率的岳家軍就斬女真兵三千餘人,因其兵鋒而向其投降者千餘人,並擒萬戶、千戶軍官二十多名。
建炎四年六月,宋廷遷岳飛為武功大夫、昌州防禦使,任通、泰州鎮撫使兼泰州知州。
八月,金軍再次南下楚州,宋廷命張俊、劉光世救援楚州,但兩人因懼怕金軍而不肯應援。
岳飛此時隸屬劉光世,接到詔書後一面上章請求解決給養困難,一面就開始組織所部行動。
次月,其率其所部岳家軍開赴承州與金軍接戰,一月內三戰三捷,斬金軍大將高太保,擒女真、契丹、渤海、漢兒軍等首領七十餘人。
但岳家軍因孤旅無援,又眾寡過分懸殊,以給養匱乏的一萬人馬難以對抗金軍主力之眾,最終無法解楚州之圍,楚州城於九月二十五日被金軍攻陷。
金軍陷楚州一月後,又以號稱二十萬兵力進犯岳飛的防區通州、泰州。
劉光世違抗宋廷詔令,不予應援,十一月,岳飛因泰州無險可憑,無奈放棄泰州城,退保泰興縣柴墟鎮以掩護民眾南撤。
岳家軍在南霸塘與金軍鏖戰數日,岳飛身中兩槍,堅持力戰擊退了金軍。
此時,岳家軍軍糧已絕,孤軍難支,岳飛於是下令全軍渡江,在江陰駐屯。
並將失守泰州罪責奏報宋廷,請求給予處分,宋廷命岳飛在江陰就地駐紮,防守江岸。
同年,由於宋金相持局面的出現,使南宋有暇顧及內部事務,開始着手剿除「內患」。
這些內患都是由被金軍擊潰的散兵游勇組成的游寇,其中勢力最強、為禍最烈的有流竄於江、淮、湖、荊等地的李成、張用、曹成、孔彥舟等宋朝潰軍。
建炎四年,趙構命宰相張俊為江南路招討使,主持討伐李成等游寇,但其人軟弱,數十日間無一建樹,最終奏請朝廷派時任通、泰鎮撫使的岳飛同往。
紹興元年三月,岳飛率部趕到洪州,初九,岳飛率軍由生米渡渡江,在玉隆觀一帶大敗流賊馬進。
馬進率殘部逃遁,岳飛追擊二十五里,馬進引兵反撲,岳飛一箭射死其先鋒將,馬進往西竄入筠州。
隨後岳飛乘勝追擊馬進殘部至朱家山,又斬其部將趙萬,同為流賊的李成聽聞馬進失敗,親率數萬人馬與岳飛相遇於奉新樓子莊。
岳飛與張俊大軍聯合大破李成軍,一戰俘獲兩萬人、馬兩千匹,李成敗走,逃往蘄州。
李成被平定之後,宋朝潰將張用擁兵五萬在江州瑞昌縣和洪州分寧縣一帶活動。
岳飛修書一封給張用,以同鄉之誼勸降張用。
七月,宋廷將岳家軍的軍號定名為神武右副軍,任命岳飛為統制,駐屯洪州。
十月,宋廷授岳飛親衛大夫、建州觀察使,十一月,岳家軍改號神武副軍,岳飛升為都統制。
紹興三年九月,趙構賜給岳飛鎧甲、弓箭等物,及御書「精忠岳飛」錦旗一面,作為軍中張掛的大纛。
同月,宋廷授岳飛鎮南軍承宣使,除江南西路舒、蘄州制置使,岳家軍改號神武后軍,岳飛為統制。
隨後,牛皋、董先、李道等所部也被撥歸岳家軍,岳家軍兵力得到擴充,達兩萬餘人。
紹興四年,岳飛上書提出收復陷於偽齊政權的襄漢六郡,得到朝中宰執朱勝非、趙鼎支持,宋廷最終於三月任命岳飛為荊湖北路前沿統帥。
但趙構又特別規定岳家軍不得稱「提兵北伐或言收復汴京」,只以收復六郡為限,否則「雖立奇功,必加爾罰」。
而這一點,也從側面證明了趙構對失陷在金朝的宋徽宗趙佶的忌憚。
四月,岳家軍重返北地,由江州向鄂州挺進,五月,岳飛率岳家軍連破郢州、襄陽、隨州三城。
七月,岳飛率軍俘金將楊德勝等二百餘人,破鄧城,陷鄧州、唐州、大破信陽軍。
不到半年,一舉收復襄陽六郡。
戰後,天下震動。
岳飛因功除清遠軍節度使、荊湖北路荊、襄、潭州制置使,移屯鄂州。
建炎四年,洞庭湖地區農民軍首領鐘相起兵反宋,鐘相兵敗被殺後其部下楊麼等人繼續與南宋對抗。
紹興五年,趙構命宰相張浚為諸路兵馬都督,岳飛為襄陽府路制置使率五萬人馬前往鎮壓。
同年五月,南宋朝廷命張浚回朝訴職,張浚認為楊麼水寨一時難以攻破,結果他剛回朝,楊麼麾下大將楊欽等人就率全寨萬餘人投降岳飛。
賊首楊麼率眾突圍,力戰敗北後被處死,岳飛一戰所得丁壯五六萬,被安置歸業的二萬七千餘戶,總計十萬餘人,繳獲船舶一千餘只。】